Вы не вошли. Пожалуйста, войдите или зарегистрируйтесь.


Страницы 1

Чтобы отправить ответ, вы должны войти или зарегистрироваться

Источник :: Сообщений 14
Обсуждение темы: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7843
К нам обратился с вопросом Алексей:
Я - индивидуальный предприниматель. Расчетный счет, как юридическое лицо, открыт в банке "Авангард", в Сбербанке - я физ. лицо(дебетовые карты). Перевел себе с "Авангарда" в "Сбербанк" 300 т.р. и снял деньги через терминал. Утром пришло смс о блокировке карт в "Сбербанке"! В "Сбербанке" говорят такая операция запрещена....ссылаются на 115 ФЗ. якобы сделка сомнительная! А мне просто нужны были наличные в этот день...это же мои деньги!!! Теперь карты заблокированы. Есть ли какой-то способ их разблокировать? Я писал объяснительную в Сбербанке по этому поводу, но в ответ тишина.
Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. войти или зарегистрироваться
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #

Еще ссылки по теме:

Конвертация по картам Visa и MasterCard за границей?

Генерация значений.

Отчет о закрытии смены по терминалу

Украли деньги с карты - не хочу гасить кредит

Арест приставов на кредитную карту

Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7844
обычное дело - просто это очень похоже на черную обналичку.
юрлицо переводит крупную сумму физлицу которое ее тутже обналичивает - сделка именно сомнительная.
интересно еще что в назначении перевода было указано.
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7845
Сообщение от Struzhkin
обычное дело - просто это очень похоже на черную обналичку.
юрлицо переводит крупную сумму физлицу которое ее тутже обналичивает - сделка именно сомнительная.
интересно еще что в назначении перевода было указано.
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7846
Про черную обналичку - это смешно! Если бы я систематически делал такие переводы и снимал деньги - то ДА!!! А тут разовые перевод и ппц....!
Перевод юрлица в размере 300 т.р. - это крупная сумма? Даже в 115 ФЗ указана сумма от которой начинают мониторить стоит 600 т.р.!!! (ФЗ 115 ст.6)
В назначении перевода написал - "Пополнение собственных средств."
Когда заблокировали карты, я спросил у сотрудника Сбербанка: "А что нельзя мне заработанные мой же деньги перевести себе же на карту?" Ответ: "Можете! И обналичить можете! Только блокировка производиться на усмотрение сотрудника ОСБ. Чем-то вы ему не понравились!" МАРАЗМ!!!!
А как же 3 часть статьи 845 ГК РФ "Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению."???????
Сотрудники банка со мной разговаривать не хотят или просто не знают, что мне сказать. Позвонил на горячую линию СБ - говорят обратитесь в отделение где открывали карты! Тупик.....
В итоге написал письмо в ОСБ СБ, где попросил объяснить причину блокировки!!! В ответ тишина.....видать думают.
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7847
Сообщение от A/exei
Про черную обналичку - это смешно! Если бы я систематически делал такие переводы и снимал деньги - то ДА!!! А тут разовые перевод и ппц....!
Перевод юрлица в размере 300 т.р. - это крупная сумма? Даже в 115 ФЗ указана сумма от которой начинают мониторить стоит 600 т.р.!!! (ФЗ 115 ст.6)
В назначении перевода написал - "Пополнение собственных средств."
ну вот вы это сотрудникам ОСБ и попробуйте объяснить...
если у вас до этого были мелкие операции - а тут разом обнал 300 т.р. - вполне возможно они перепугались и решили перестраховаться.
да, это МАРАЗМ но т.к. в СБ банков в основном упертые бывшие спецслужбисты - доказывать им что вы "не верблюд" можно бесконечно долго.
я вообще удивляюсь, как вы решили так забирать деньги через Сбер (!!??)

П.С. я сам ранее обналичивал суммы до 100т.р. через комм.банки, причем относительно регулярно - да проблем не было, но это ж не Сбер !!!
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7848
совершено согласен
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7849
Сообщение от A/exei
Про черную обналичку - это смешно! Если бы я систематически делал такие переводы и снимал деньги - то ДА!!! А тут разовые перевод и ппц....!
Перевод юрлица в размере 300 т.р. - это крупная сумма? Даже в 115 ФЗ указана сумма от которой начинают мониторить стоит 600 т.р.!!! (ФЗ 115 ст.6)
В назначении перевода написал - "Пополнение собственных средств."
Когда заблокировали карты, я спросил у сотрудника Сбербанка: "А что нельзя мне заработанные мой же деньги перевести себе же на карту?" Ответ: "Можете! И обналичить можете! Только блокировка производиться на усмотрение сотрудника ОСБ. Чем-то вы ему не понравились!" МАРАЗМ!!!!
А как же 3 часть статьи 845 ГК РФ "Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению."???????
Сотрудники банка со мной разговаривать не хотят или просто не знают, что мне сказать. Позвонил на горячую линию СБ - говорят обратитесь в отделение где открывали карты! Тупик.....
В итоге написал письмо в ОСБ СБ, где попросил объяснить причину блокировки!!! В ответ тишина.....видать думают.
интересная статья
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7850
у нас запрещены переводы с сомнительным назначением на карты физиков
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7851
Сообщение от Anton007
у нас запрещены переводы с сомнительным назначением на карты физиков
Если на то пошло, любая операция с наличкой крайне сомнительна. Куда этот нал человек без контроля государства понесет? На наркотики- оружие?! Ай-я-яй!!! У нас нет запрещения такого, так как сомнительны в принципе все операции с налом. И только потому, что так пропихнули банкиры. А проблемы человека- юзера мало волнуют государство (в общем- то никак не волнуют). Надо подавать в суд, и рвать, как тузик грелку. Как правило, банк судорожно в досудебном порядке возвращает деньги, так как налицо прямое нарушение закона. И ущерб им насчитать- документы, по которым будет видно, какие проблемы у клиента возникли без этих денег!
Одного мудреца спросили:
— Почему бедные более приветливы и менее скупы, чем богатые?
— Посмотри в окно, что ты видишь?
— Вижу, как дети играют во дворе.
— А теперь посмотри в зеркало. Что ты видишь там?
— Себя.
— Вот видишь. И окно, и зеркало — из стекла, но стоит добавить немного серебра – и уже видишь только себя...
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7852
Alexander 7GT, вы хоть внимательно историю то читали?
причем тут вобщем операции с налом?
речь о том - что юр.лицо перевело крупную сумму физ.лицу в другой банк, где деньги тут же были обналичены.
для другого банка это подозрительно, откуда ему знать что его клиент и есть хозяин юр.лица??
и если уж на то пошло - зачем он не снял деньги со своего счета юр.лица а использовал промежуточный банк?

обычно стоит подумать, прежде чем что то заявлять. хотя бы просто быть в теме.

и с чего банк должен "судорожно в досудебном порядке возвращать деньги" если они уже сняты, что по сути и стало причиной блокировки?
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7853
Сообщение от Alexander 7GT
Как правило, банк судорожно в досудебном порядке возвращает деньги, так как налицо прямое нарушение закона.
А какого закона то, это нарушение? Можете назвать номер и дату? Если нет - то, значит, и нет никакого нарушения. Прально я говорю?
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #7854
Сообщение от Alexander 7GT
И только потому, что так пропихнули банкиры.
Ага. Банки аж спят и видят что бы ещё пропихнуть. Не знаете сути, не несите чушь. Банки в гробу видели все эти проверки и ограничения. Банку по сути плевать куда клиент понесёт нал, это не наше банковское дело. По сути правоохранительные органы переносят часть своих обязанностей на банки, не давая при этом никаких прав.

Как правило, банк судорожно в досудебном порядке возвращает деньги, так как налицо прямое нарушение закона. И ущерб им насчитать- документы, по которым будет видно, какие проблемы у клиента возникли без этих денег!
Много раз ха! Присоединяюсь к вопросу !Сергуни.
Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #13637

Банки начали блокировать карты из-за утечки данных РЖД
О блокировке карт сообщили «Авангард», Транскапиталбанк, «Кольцо Урала», «Интеркоммерц банк» и «ВТБ 24»; Альфа-банк решил ограничить их функционал

Re: Блокировка карт в Сбербанке/ Сообщение #13638

Причина серьезная. Была же информация, что В апреле анонимные хакеры выложили данные по пластиковым картам около 10 000 пользователей: всего, по их сведениям, под угрозой оказались 200 000 человек. Хакеры опубликовали имя и фамилию владельца карты, часть ее номера и CVV-кода, а также срок действия.

Даже в Раю, сестренка, без бабок не проживешь.
\ Бумер. Фильм второй \
Сообщений 14

Страницы 1

Чтобы отправить ответ, вы должны войти или зарегистрироваться

Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. войти или зарегистрироваться

Чтобы отправить ответ, вы должны войти или зарегистрироваться

Быстрый ответ

Вы можете использовать: BBCode Изображения Смайлики

Невозможно отправить или просмотреть пустое сообщение.

Составьте сообщение

Статистика форума

  • Тем:
    1,254
  • Сообщений:
    15,824
  • Пользователей:
    2,078
  • Сейчас на сайте:
    8 пользователей и 26 гостей